Binance el mayor exchange de criptomonedas en problemas

Binance, el mayor exchange de criptomonedas del mundo, se encuentra en una posición muy delicada debido a la demanda interpuesta por la Commodity Futures Trading Commission (CFTC), la Comisión de Negociación de Futuros de Productos Básicos de Estados Unidos. Esta agencia independiente, responsable de regular el mercado financiero estadounidense, ha emprendido acciones legales contra Binance y su máximo responsable, Changpeng Zhao (CZ).

En juego está la licencia de operación de esta empresa china en Estados Unidos, y su futuro se presenta más incierto que nunca. La estabilidad financiera de Binance lleva en entredicho muchos meses, pero las sospechas se agudizaron a finales del pasado mes de noviembre después del descalabro de FTX. CZ se ha esforzado desde entonces para transmitir una imagen de transparencia y estabilidad, pero todo podría verse truncado definitivamente si la demanda de la CFTC prospera.

La acusación que la CFTC ha interpuesto ante un juzgado de Illinois es muy tajante: Binance ha infringido la normativa estadounidense que establece cómo se debe operar con activos digitales o criptomonedas. Y lo ha hecho, según la CFTC, amparándose en la ocultación de la ubicación física de su sede central para eludir el control de las entidades reguladoras. El problema en definitiva es que esta empresa china ha operado para ciudadanos estadounidenses de espaldas a los límites que impone la regulación actual.

La demanda no solo está dirigida a CZ a título personal y a Binance como entidad corporativa; Samuel Lim, que hasta 2022 era el responsable del cumplimiento de las regulaciones en el organigrama de esta empresa, también ha sido denunciado. Si el regulador estadounidense demuestra que estos dos ejecutivos han fomentado la operación ilegal de activos digitales en Estados Unidos con el propósito de incrementar la rentabilidad de Binance, CZ se verá obligado a resarcir a todos los clientes afectados por estas prácticas.

Además, con toda probabilidad tendrá que afrontar una sanción de miles de millones de dólares y en el futuro se le prohibiría expresamente negociar con activos digitales en EEUU. Como explica la abogada española Cris Carrascosa, "Binance en este asunto tiene todas las papeletas no solo para morir como compañía en EEUU, sino de que sus empleados tampoco puedan seguir trabajando en entidades reguladas. Además de las sanciones".

Changpeng Zhao ha publicado un comunicado oficial en la página web de Binance en el que expresa su sorpresa y disconformidad con la denuncia de la CFTC. En su alegato defiende que su compañía coopera con esta agencia estadounidense desde hace más de dos años, y también asegura que la denuncia presenta una versión incompleta de los hechos. Además, se compromete a dar una respuesta a todas las acusaciones cuando llegue el momento, lo que sugiere que se personará en el juicio que probablemente se celebrará en Estados Unidos.